隔離變壓器的原理和普通變壓器的原理是一樣的。都是利用電磁感應原理。隔離變壓器一般（但并非全部）是指1：1的變壓器。由于次級不和大地相連，次級任一根線與大地之間沒有電位差，但使用。常用作維修電源。
首先通常我們用的交流電源電壓一根線和大地相連，另一根線與大地之間有220V的電位差。人接觸會產生觸電。而隔離變壓器的次級不與大地相連，它的任意兩線與大地之間沒有電位差。人接觸任意一條線都不會發生觸電，這樣就比較。
其次，隔離變壓器的輸出端跟輸入端是完全“斷路”隔離的，這樣就有效的對變壓器的輸入端（電網供給的電源電壓）起到了一個良好的過濾作用。從而給用電設備提供了純凈的電源電壓。
另一用途是防干擾。可廣泛用于地鐵、高層建筑、機場、車站、碼頭、工礦企業及隧道的輸配電等場所。
一般變壓器原、副繞組之間雖也有隔離電路的作用，但在頻率較高的情況下，兩繞組之間的電容仍會使兩側電路之間出現靜電干擾。為避免這種干擾，隔離變壓器的原、副繞組一般分置于不同的心柱上，以減小兩者之間的電容；也有采用原、副繞組同心放置的，但在繞組之間加置靜電屏蔽，以獲得高的抗干擾性。
用隔離變壓器首先了解了我國的供電系統。我國的供電系統在向低壓用戶供電時，一般采用三相四線制，中性線接地，共點為居民住宅的電線，一條是相線(帶電線)，另一條是零線，與地處于同一位置，當人體觸碰熱底板時，會引起電流通過人體和地球形成一個回路，從而造成電擊危險，如果使用隔離變壓器，電擊危險是的。由于次和第二次是在沒有物理硬連接的情況下通過磁場交換能量的能量，即使人體接觸到帶電物品，人體和地球也處于同一位置，活部分的潛力很低，不會造成電擊危險。使用隔離變壓器注意兩點。